有一次我在和同事聊美元和人民币汇率趋势的话题，结束后，另一位同事对我说：我刚才很努力在听，但是依然有很多财经方面的概念或者基本的常识不太懂，怎么办？ 其实我们大部分...
专业知识
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券商推销的年化16%的“理财产品”靠谱吗？
2020年，券商在趁着股市大热的时候，大卖了一种高息理财产品，叫做“雪球结构收益凭证”，这种产品甚至出现了“秒杀”的场景。 这玩意儿是啥呢？大致的说明就是如下这张表...
理财投资
稳住心态，安心定投 —— 3月投资理财小结
今年3月不如去年同期那么刺激，但对于港股和A股而言，也没那么舒坦，一路跌跌不休，反而美股和币市却让人稍微有些好心情。 我有时在家里一直听着李笑来的定投践行群课程，吉...
理财投资
24年2000倍收益的投资标的，你拿得住么？
最近股市波动，特别是中概股被大量抛售，一晚上能直接跌个20%多，有朋友说，真心睡不着觉啊！ 我们想获得高收益，同时又期待无波动、无风险，我想问：凭什么有那么好的事儿...
理财投资
存钱就得像买保险一样“静悄悄”、“不知不觉”的
有一种时光飞逝叫做：我的10年期缴费的保单快供完了。 其实，这样不知不觉的，甚至把已经支付的保费都给忘掉了，才是存钱最好的方式。 在刚刚加入保险业不久...
专业知识
想有足够的养老储蓄？小心一个投资陷阱
最近很多人炒股、炒基金，学习投资的热情也很高涨。甚至有人认为，只要学好投资，每年30%以上回报率，提早退休不是梦？！ 若这么想，真心建议还不如做梦呢？至少那样不会亏...
专业知识
社保目录内的药，就肯定能报销？别天真
有朋友说，现在很多昂贵癌症药物都进社保目录了，只要有社保，那看病费用贵的问题，应该就解决了吧，还买啥保险呢？这话说得，就真的太天真了。难道都不看新闻的么？ 今年就有...
理财投资
有没有一个最适宜的投资期限？
先推荐大家一个博客网站：https://www.collaborativefund.com/blog/ 作者是Morgan Housel，之前我分享过他一本书《th...
理财投资
灰度基金GBTC是不是老千股？
最近在网上看到有人评论：灰度的比特币基金GBTC是不是老千股？ 为什么会有这样的评论呢？很简单，因为作为持有比特币的基金，涨幅却几乎和比特币完全不同步，相差极大。G...
沟通说服
在见到客户之前，需要准备什么样的预案呢？
有同事问我：我约了一位企业家客户，你觉得我应该准备一些什么需求点来打动他，推荐什么产品他会感兴趣呢？ 我说：先等一等，别成为大家讨厌的“卖保险的家伙”。如果你和一位...