关于吉力
吉力,Steven
志同道Attraction团队总监 国际信托STEP Affiliate Member 特许财务策划师(FChFP) 2020年福布斯中国百强保险精英 香港保险业大奖——年度杰出青年专才 杰出人寿保险经理大奖 自媒体“吉力说”主理人 WSET 3级品酒师 |
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漫长的学生生涯
保险是我的第一份全职工作,在此之前,我在大学里整整待了10年。2007年,我从上海交通大学机械工程专业毕业,飞赴美国佐治亚理工学院(Georgia Tech)攻读机械工程硕士学位,获得全额奖学金。原本希望在美国继续攻读博士,但是美国生活实在太无聊,并且一直憧憬能够亲身感受TVB里的香港生活,于是在导师的推荐下,2009年5月,从Gatech硕士毕业之后,2009年8月进入香港科技大学,攻读工业工程及物流管理的博士学位。
在博士研究生阶段,研究的课题是:产品个性化。也因此对各种商业模式和案例感兴趣。在2012年4月,机缘巧合,受到正在保险公司工作的交大学长邀请,参加由他们团队举办的体验计划,初次了解到保险行业。2012年8月,结束在Cisco的暑期实习后,向教授提出退出博士课程,用半年时间完成MPhil论文,于同年12月,从香港科技大学以MPhil学位毕业。
2013年1月,加入香港某最大保险公司,从事保险销售行业。
保险业的工作
作为一个喜欢读书和研究的理工科学生,毫无金融背景,从事保险业的挑战确实蛮大。在2013年时,保险业也并没有现在那么成熟,大众对于保险还是存在普遍性的偏见。
由于在工作之前有长达5年的研究生经历,自己喜欢读书和写作,所以入行之后,就把自己参加培训,学习产品,研究产品的心得,都撰写成“吉力理财通讯”,以电邮的形式发给所有我认识的朋友(当时微信刚刚诞生,还并不流行)。
当年还没有“自媒体”的概念,吉力的通讯获得很多朋友的称赞,也因此获得不少朋友的信任,成为我的客户。在入行第一年,2013年10月,我就完成了人生第一个MDRT。并且获得当年公司的最杰出新人奖。
此后,输入、输出,撰写文章、音频和视频,就成为我工作的重要一部分,也是很多朋友认识我的渠道。吉力说,也成为我公众号的个人品牌,经营至今。也帮助我在保险业中,不断前进。
2014年底,即入行第二年,就晋升成为团队主管,之后团队不断壮大,在2018年底,晋升成为区域总监,建立Attraction志同道保险团队。当时还买了Nasdaq广告牌,宣告团队成立(算不算是第一个登上纳斯达克广告牌的保险团队?)。

在保险业中,也获得了公司内和行业间的各个奖项,更重要的是,团队培养了相当多优秀的主管和专业的保险人。我相信,大众正在慢慢认可专业的保险从业者,我们也对这个认知转变的过程,添加了一份力量。
在2023年3月,我完成了第10次MDRT,符合百万圆桌终身会员的资格,其中还有2次COT,和1次TOT。
我把保险视为我的终身事业,我相信未来的路还很长,也会通过我的公众号和网站,不断分享我的从业心得,以及对于保险保障方面的建议。
财富自由之路
很早就读过《富爸爸穷爸爸》这本书,几年前也订阅了李笑来的《通往财富自由之路》的得到专栏,但对于实现财富自由,一直没有当真,毕竟还那么年轻,难道自由了,就退休,啥也不干了吗?
不过,在疫情期间,我们保险业同样受到很大的冲击,我突然意识到:当我在为客户追求财务安全保障的情况下,我们家自己财务方面,是否真正安全了呢?如果哪天我因为主动或被动原因,无法再继续工作,那我们家是否有足够的被动收入依然能够保持现有的生活水平?
在2021年中,又恰好我曾经看好的腾讯、阿里、美团等科技股一路暴跌,让我彻底改变投资思维。从以前的“价值投资”,转变为注重在国企央企等优质高息股的“现金流投资”。
在我的网站和公众号里,我每个月都会公布我实际的投资组合,并且用表格的形式来统计每一支股票的派息时间。我有另外一张实际持仓表与之对应,从而能够展现每个月会收到多少股息收入,全年有多少股息收入。
我把全年股息收入与实际生活开支进行比较,当股息收入大于开支时,我认为自己就实现了基本的“财务独立”,因为在这个阶段,哪怕我不再有主动工作收入,我的股息收入都能够让我们家继续保持现有生活水平,其实这样的状态已经非常自由了。
我会持续分享关于现金流投资理念,以及对于个股的评价。请不要直接视为投资建议,每个人都需要对自己的投资负责。
个人认知成长
我认可一句话:一个人的财富,是和他的认知成正比的。如果财富超出认知范围,那么最终财富也会流失。如今又是AI开始颠覆我们认知的时代,跟上时代的步伐,不断提升自己的眼界和想法,我觉得就是如今成年人终身学习的课题。
所以,个人认知成长和现金流投资理念,对我而言是同等重要。我也认为,“教就是最好的学”,把学到的东西,通过文字的形式分享出来,也能够帮助自己进一步整理思维。这也是我不断输出的动力。
这就是我的自我介绍,不知道与你的价值观是否相符。如果认同,欢迎持续关注吉力的文章,想要进一步交流,也欢迎添加微信喔!
葡萄酒和美食爱好者
在加入保险业不久,我就想着,通过一些兴趣爱好去届时一些朋友,在2014年我就参加了WSET的2级课程,学习有关葡萄酒的一些知识,当时觉得这个领域还蛮有意思,毕竟懂一些葡萄酒,也能够对于未来在餐桌上与朋友或客户聊天有所帮助嘛。在2015年,我继续攻读了WSET Level 3的考试,很有幸能够一次顺利通过品酒和笔试,同时也认识了一些爱喝酒的朋友。品尝美食,适当饮酒,也是一种人生乐趣。在吉力的网站里,也会分享自己去过的餐厅,以及品鉴过的葡萄酒。