关于吉力

吉力，Steven   志同道Attraction团队总监 国际信托STEP Affiliate Member 特许财务策划师（FChFP） 2020年福布斯中国百强保险精英 香港保险业大奖——年度杰出青年专才 杰出人寿保险经理大奖 自媒体“吉力说”主理人 WSET 3级品酒师

漫长的学生生涯

保险是我的第一份全职工作，在此之前，我在大学里整整待了10年。2007年，我从上海交通大学机械工程专业毕业，飞赴美国佐治亚理工学院（Georgia Tech）攻读机械工程硕士学位，获得全额奖学金。原本希望在美国继续攻读博士，但是美国生活实在太无聊，并且一直憧憬能够亲身感受TVB里的香港生活，于是在导师的推荐下，2009年5月，从Gatech硕士毕业之后，2009年8月进入香港科技大学，攻读工业工程及物流管理的博士学位。

在博士研究生阶段，研究的课题是：产品个性化。也因此对各种商业模式和案例感兴趣。在2012年4月，机缘巧合，受到正在保险公司工作的交大学长邀请，参加由他们团队举办的体验计划，初次了解到保险行业。2012年8月，结束在Cisco的暑期实习后，向教授提出退出博士课程，用半年时间完成MPhil论文，于同年12月，从香港科技大学以MPhil学位毕业。

2013年1月，加入香港某最大保险公司，从事保险销售行业。

保险业的工作

作为一个喜欢读书和研究的理工科学生，毫无金融背景，从事保险业的挑战确实蛮大。在2013年时，保险业也并没有现在那么成熟，大众对于保险还是存在普遍性的偏见。

由于在工作之前有长达5年的研究生经历，自己喜欢读书和写作，所以入行之后，就把自己参加培训，学习产品，研究产品的心得，都撰写成“吉力理财通讯”，以电邮的形式发给所有我认识的朋友（当时微信刚刚诞生，还并不流行）。

当年还没有“自媒体”的概念，吉力的通讯获得很多朋友的称赞，也因此获得不少朋友的信任，成为我的客户。在入行第一年，2013年10月，我就完成了人生第一个MDRT。并且获得当年公司的最杰出新人奖。

此后，输入、输出，撰写文章、音频和视频，就成为我工作的重要一部分，也是很多朋友认识我的渠道。吉力说，也成为我公众号的个人品牌，经营至今。也帮助我在保险业中，不断前进。

2014年底，即入行第二年，就晋升成为团队主管，之后团队不断壮大，在2018年底，晋升成为区域总监，建立Attraction志同道保险团队。当时还买了Nasdaq广告牌，宣告团队成立（算不算是第一个登上纳斯达克广告牌的保险团队？）。

在保险业中，也获得了公司内和行业间的各个奖项，更重要的是，团队培养了相当多优秀的主管和专业的保险人。我相信，大众正在慢慢认可专业的保险从业者，我们也对这个认知转变的过程，添加了一份力量。

在2023年3月，我完成了第10次MDRT，符合百万圆桌终身会员的资格，其中还有2次COT，和1次TOT。

我把保险视为我的终身事业，我相信未来的路还很长，也会通过我的公众号和网站，不断分享我的从业心得，以及对于保险保障方面的建议。

财富自由之路

很早就读过《富爸爸穷爸爸》这本书，几年前也订阅了李笑来的《通往财富自由之路》的得到专栏，但对于实现财富自由，一直没有当真，毕竟还那么年轻，难道自由了，就退休，啥也不干了吗？

不过，在疫情期间，我们保险业同样受到很大的冲击，我突然意识到：当我在为客户追求财务安全保障的情况下，我们家自己财务方面，是否真正安全了呢？如果哪天我因为主动或被动原因，无法再继续工作，那我们家是否有足够的被动收入依然能够保持现有的生活水平？

在2021年中，又恰好我曾经看好的腾讯、阿里、美团等科技股一路暴跌，让我彻底改变投资思维。从以前的“价值投资”，转变为注重在国企央企等优质高息股的“现金流投资”。

在我的网站和公众号里，我每个月都会公布我实际的投资组合，并且用表格的形式来统计每一支股票的派息时间。我有另外一张实际持仓表与之对应，从而能够展现每个月会收到多少股息收入，全年有多少股息收入。

我把全年股息收入与实际生活开支进行比较，当股息收入大于开支时，我认为自己就实现了基本的“财务独立”，因为在这个阶段，哪怕我不再有主动工作收入，我的股息收入都能够让我们家继续保持现有生活水平，其实这样的状态已经非常自由了。

我会持续分享关于现金流投资理念，以及对于个股的评价。请不要直接视为投资建议，每个人都需要对自己的投资负责。

个人认知成长

我认可一句话：一个人的财富，是和他的认知成正比的。如果财富超出认知范围，那么最终财富也会流失。如今又是AI开始颠覆我们认知的时代，跟上时代的步伐，不断提升自己的眼界和想法，我觉得就是如今成年人终身学习的课题。

所以，个人认知成长和现金流投资理念，对我而言是同等重要。我也认为，“教就是最好的学”，把学到的东西，通过文字的形式分享出来，也能够帮助自己进一步整理思维。这也是我不断输出的动力。

这就是我的自我介绍，不知道与你的价值观是否相符。如果认同，欢迎持续关注吉力的文章，想要进一步交流，也欢迎添加微信喔！

葡萄酒和美食爱好者

在加入保险业不久，我就想着，通过一些兴趣爱好去届时一些朋友，在2014年我就参加了WSET的2级课程，学习有关葡萄酒的一些知识，当时觉得这个领域还蛮有意思，毕竟懂一些葡萄酒，也能够对于未来在餐桌上与朋友或客户聊天有所帮助嘛。在2015年，我继续攻读了WSET Level 3的考试，很有幸能够一次顺利通过品酒和笔试，同时也认识了一些爱喝酒的朋友。品尝美食，适当饮酒，也是一种人生乐趣。在吉力的网站里，也会分享自己去过的餐厅，以及品鉴过的葡萄酒。