寻找优质的收息股,我们需要知道这么几件事

股市里有茫茫多的股票,我们该怎么找到适合的收息股呢?

我们可以用一个很简单的工具:股票筛选器。比方说,雪球上就有这么一个功能。

我们首先关注的是股息收益率,这个指标是:每股股息/每股股价

假设每股股息是1元,股价是10元,那么股息收益率就是10%。我们再简单假设,这支股票的股价不变,未来股息也不变,那么我们买这只股票,每年就能够获得10%的回报,通过10年时间,我们就能回本,并且未来终身每年10%的收益。听上去是不是比股票定存要好多了?

可天底下当然没有那么好的事情,不谈股价变动,能够保持股息稳定、只增不减的公司就非常少,A股几乎不存在这样的公司,港股也只有屈指可数的公司可以做到。如果今年每股股息1元,明年只有0.5,那么现在的10%股息率完全没有意义。

但另外方面,如果股息率过低,比如只有2%或者3%,那么作为收息目的,同样没有意义。如果我只想每年获得这么点点现金回报,那干嘛不如去做定存呢?对不?

所以,一般寻找适合的收息股,至少是股息率达到5%以上。

接着,我们看下市盈率,如果市盈率太高,未来估值下降,那么很可能赚息输价。比方说,股价原本是10元,但股价很快跌到了7元,即使每股派息依然是1元,那也要3年才能收回失地,之后才能有盈利。我们自然不希望这样的情况发生,因此我们希望买入的股票的市盈率尽可能低,也就是买在低位。

最后,我们得看一下过去的股息派发情况,来判断这家公司未来股息派发的策略。

以贵州茅台为例,2015年到2021年这7年时间内,茅台每年的每股股息都在增加,说明公司愿意和股东一同分享盈利。如果未来茅台的盈利继续增长,那么我们可以预期茅台的股息也会增加。

像茅台这样的股息派发历史,就非常适合作为现金流组合的成分股。只可惜,茅台的股息率目前只有1%,市盈率高达40多倍,实在是太贵了。

最后,我们还要看下这家公司的业务前景。如果你看不懂他家是做什么的,没法从自己的知识或者生活经验判断这家公司的前景,那么还是不要投资的为好。市场上有很多选择,干嘛要挑复杂的呢?对不?

在吉力的现金流组合中,有一支中信国际电讯,它的股息率高达8.5%,市盈率9.04倍,从2010年开始,股息只涨不跌。它的主要业务之一是澳门电讯,在澳门的电讯业几乎处于垄断的地位。并且,投资于5G的固定资产都已经完成,就等着澳门发布商用5G的牌照,即可立刻启用。

5G的网络收费自然高于之前的4G,中信国际电讯的未来盈利,预计也相当乐观。

像这样的公司,就完全符合创造被动现金流的标的:股息率高、市盈率低、股息派发历史极好、公司前景无忧。

我的现金流组合里的公司,大部分都符合这样的特征,这也是我选择的原则。

吉力理财

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