关于股息分红,你需要知道的专业名词

一家上市公司的派息记录,几乎都可以在股票查询平台或APP的“公司资料”或类似名词的名目里可以查询到。虽然用词不同,但是A股、港股和美股,或者说全世界股票在股息分红的运作都是一样的。

我们以A股的中国银行来做为举例。

报告期:意思是哪一年年报里公布的派息。

10派2.21元,意思是每10股,派发2.21元股息,也就是每股股息0.221元。

股权登记日:也就是登记谁有资格能够收取股息。如果在这个日期收盘前没有卖出股票,那么就有权利获得这次的分红;如果在这个日期收盘前卖出股票,则无法获得分红。

比方说,最近一次中国银行分红的股权登记日是2022年7月14日,如果在7月14日当天收盘时,你还拿着1万股中银的股票,哪怕你之后一天开盘就卖掉,之后都能收到2210元的分红(税前)。如果你在7月14日及之前卖出了股票,那么这次的分红就和你没有关系了。

那什么时候能够拿到分红呢?就要看“派息日”,这次分红的派息日是2022年7月15日,那么在7月15日或者之后一个工作日内,你的股票账户里,就会多出一笔现金,这就是股息。

那什么叫做除权除息日呢?我们再举个例子,你就明白了。

我们假设这支股票在股权登记日收盘时,价格是10元,每10股派10元。

刚才我们讲到,在股权登记日收盘时,还持有股票,就能收到股息;而股权登记日当天卖出,就没法获得股息。如果我们在股权登记日当天买入股票,持有到收盘,也能够收到股息。那岂不是,持有1天就能收到股息,岂不是很爽?我们就专门找要派发分红的股票,都在股权登记日买入,第二天卖出,不就收割了股息吗?有这么好的事情?当然没有。

除权除息日会发生什么呢?价格调整,也就是除息。

如果股权登记日收盘价是10元,每10股派10元,也就是每股派1元,那么第二天,也就是除权除息日的理论开盘价就是9元(10元-1元)。这样,在股权登记日买入,第二天就卖出的人,其实根本赚不了股息,不存在天上掉馅饼的事情,甚至于,还会因为股息个人所得税而受到损失。

根据目前的税法,收到股息分红,就需要缴纳个人所得税,券商会帮忙预扣。如果持有股票的时间少于1个月,就需要扣除20%的个人所得税;如果持有1个月到1年之内,减免一半的个人所得税,也就是交10%;持有超过1年时间,豁免个人所得税,不用交钱。

股权登记日买入的朋友,成本花了10元,但在第二天,股价变成了9元,税后的股息是0.8元(扣除0.2元个人所得税),于是他拿到的总共只有9.8元。这么一顿操作,亏损了2%,是不是很不值得?

更糟糕的是,很多股票在派发股息后,都会进入一个漫长的下跌期,因为到下一次收息要等整整一年,很多人不愿意持股等待,于是卖出换其他股票。卖出需求大于买入需求,股价自然就慢慢下跌了。所以,纯粹为了收息而在股权登记日当天或前几天买入,很可能是赚息输价,非常不值得。

我们还是鼓励想要通过收取股息来创造被动收入的朋友,要选择长期持有,把它当做长期定存,更为合适。

港股在股息分红方面的专业名词,和A股有少许不同,但是概念都是一样的。

港股不会用“每10股派发XXX元”来描述股息多少,而是直接用“每股派息XXX港元”来表示。

A股的除权除息日,就是港股的“除净日”;

港股不会特别说明“股权登记日”,而是默认为除净日的前一天。

派息日,就是分红会派发到账户的日子。你可能会留意到,港股的派息日并非像A股那样是和除权除息日在同一天,而是会晚很多。

大部分港股都不涉及股息税,但是H股的分红,则需要扣除10%的预扣股息税,这是内地税局的要求。

如果通过港股通投资港股,则还会涉及20%的个人所得税。所以,如果是港股通投资港股,则并不建议长期持有收息,如果真的要收取股息,则需要通过除息前卖出,除息后再买入的方式,避过交税。为什么这样做可行?我们以后会谈到。

美股的派息和港股类似。

Ex/Eff Date,就是除权除息日;Payment Date就是派息日。

为什么Type类型里面写的是Cash?除了现金,还有其他的分红派发方式嘛?没错。

包括港股在内,有些公司会把其他公司的股票作为分红,特别是持有的其他上市公司股票。腾讯就在2022年初,把持有的京东股票,作为中期分红,派发给股东。

不过吉力自己并不喜欢以股代息,因为到手的很可能是碎股,也就是不满足一手的股票。如果要卖出,交易价格通常会低于市场报价。所以,我更喜欢公司正常派发现金。

吉力理财

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