现金流投资的意义在哪里?16年前的文章怎么说?

投资股票,收取股息作为被动现金流,这样的概念至今颇受争议,很多人认为股票就是炒炒炒,​高买低卖才是正道。吉力不这么看。

很偶然在止凡的网站上,读到2006年就有一位“邓小闲”​网友,发表了一篇投资收息股的看法,吉力特此转载,给感兴趣的朋友们参考。

每年我定时收到股息,对我来说这是非常重要及有意义:

1. 不劳而获:只要持有优质股票,就会收到股息。不需要朝九晚X地工作,日日看老板脸色,收工后带着半条命返家。

2. 公平放心:股息比工资更令人感公平放心,多些股票、多些股息,打工卖命是否多劳多得,当你着重工资时,就会怀疑老板是否公平,大胸女秘书的工资是否比自己高;本想「小国寡民,不理世事」,奈何公司一时裁员廋身,一时又合并重组,真是过得初一,未必挨到十五。

3. 改变命运:此话虽有点夸张,但必须明白奴隶兽出卖劳力、尊严的生活往往是世袭,若果要改变下半生或下一代的命运,必须把重点由工资转往股息,由出卖劳力转变为拥有赚钱机器--大企业的股票。

4. 长期收入:无论年纪有多大,我也会收到股息,即使60岁、 70岁,甚或死后,家人也会得到股息,相反公司对你再好,退休后就再无宾主关系,打工仔若理财不善,随时手停口停。

5. 简单方便:香港股民不需为股息交税,股息准时存入银行户口,股东可安心花费,第二年又有股息收入,还可能有大于10%的增长,真有「千金散尽还复来」的感觉。

6. 自由及安宁:只要有穏定可靠的股息,不必再担心股价大上大落,今天下跌了的股价,往往是短暂,只要股份能有不断增长的盈利及股息,股价还是重上升轨,实在不值得为股价升跌劳神操心,担惊受怕。

对小股民来说利用股息过活,实在有点「何不食肉糜」的感觉,克勤克俭才积得数万元,买股收息,一年才得一千几百,又有何用呢?

但我想法完全不一样,买股收息,最初的几年,的确收益有限,十八年前汇丰股价约为7元多,现时股息一年也近6元,相信再过两年,股息就会升至7元多,换句话最初投入10万,二十年后,每年股息已相当于从前的总投入,以后的日子股息还继续增长,再过五或七年,股息的收入又可能翻一翻。现在所提是股息收益,资产的升值还没有计算。

二十年是一个很长的时间,但时间总是要过,而且耐性是得到奖赏,每年也有股息消费。以股息为主的投资方式也可以很灵活,可以把股息袋袋平安、亦可再投资,或以股息支付孖展利息,买更多股票,这可算是一种简单的财技。

别人低买高沽,赚取差价时,我则努力建立我的资产,制造穏定而强劲的「现金流」。经过几年时间,我已习惯这种方式,对股价上落已不太在意。散户面对获利股份难免心痒痒,想获利回吐,再趁低吸纳。若果真正做到未尝不是乐事,但投资者必须明白当中也有风险,股巿往往波动难测,真的不知道伊朗何时会煶练花生油、北韩无聊放炮仗,股巿就是受这些无无谓谓的消息影响,但这会令汇丰盈利减少,派息下降吗?

过往我和很多小股民一样,常以本钱少为理由,不停炒作,钻硏各种技术分析,捕捉巿塲走势,以为只要坚毅不屈,努力尝试,终会杀出一条血路,但这实在是一个「为钱而工作」之法,太过劳累,要求太高,绝不是「钱为我工作」的方法,纵得钱财亦是劳心劳力的辛苦钱。况且投机炒卖能有大成绝不容易,世上很多穷人都曾炒金、炒股、炒外汇,出色的投机者索罗斯在英磅贬值一役获利甚丰,转眼又失意于俄罗斯的金融危机。

简单来说,股息为主的投资概念是一个「绝对」而真实的的投资概念,即一笔资金能创造出来的财富,并可以真实地反映在你的银行户口中,受你支配。陆叔(陈永陆)和很多股民都会以手上拥有的股值,和大巿及最初资金相比,衡量投资成绩,这种成绩是相对性并随时因大巿下跌而逆转,这种「相对」而非「绝对」的观念使散户轻视风险,难以避开股巿泡沫。

原文链接:https://rpfbm.blogspot.com/2006/07/

吉力理财

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