如何在阿里巴巴股票上亏掉了40万美金

这是一篇在Vice网站上看到的国外年轻人的故事。虽然我们很多年轻人没有机会选择投资期权这样的高风险产品(很有幸),但实际上在“炒股”上的做法,和他无异。值得让我们每个人思考。

原文链接:https://www.vice.com/en/article/bvnn3a/i-lost-dollar400000-almost-everything-i-had-on-a-single-robinhood-bet

下面内容是用DeepL进行了机器翻译,吉力只在几处做了翻译修正。

 

我18岁时就来到了美国。我没有钱,打着卑微的工作来完成大学学业。我没有上过好学校,毕业后我一直在做销售工作。我的第一份工作付给我40,000美元。下一份是50,000美元。所以我基本上是在三年半前才开始拿到钱,当时我找到了一份好工作。我当时想,哦,我的上帝,这真的很棒。

除了真正的赚钱,我没有其他的激情,只是把钱堆积起来,所以我只是工作,存了不少钱。这就是我三年来所做的一切,我只是需要做一些其他的事情,让我的思想远离工作。因为如果我继续这样工作,我会疯掉的,而投资似乎是一个刺激、有趣的旅程。这有点像赌博。

我是超级保守的人。我什么都不花。我每月的开支大约是2500美元。我每月支付900美元的租金。在过去10年里,我最大的三次采购是2014年我的笔记本电脑,大约是1500美元;我的车,在2017年,大约是2700美元,2800美元;然后最近,我给自己买了一个新的iPhone,我以前从来没有做过,1300美元。我通常在我妈妈买新手机时使用她的旧手机。

这会让人觉得很愚蠢,但从投资的角度来看,我认为自己是保守的。我在一个高收益的储蓄账户里有30万美元,我在上面一年赚了1000美元左右,这很可笑,但我一直在不断关注市场。我的工作涉及大量研究公司,并试图了解商业和经济模式。我喜欢读很多书,有很多关于投资的书。

我把零钱,比如三千块钱,投入到加密货币中,而我在2017年一开始只有五千块钱,而且我把它全部输掉了。但我看到每个人都赚得盆满钵满,而我却没有。我在技术部门工作,我的很多同事都身价不菲,比如1000万美元。但最大的转折点是GameStop。这实在是太荒唐了,我变得贪婪,有了“错失恐惧症”。

这并不是从阿里巴巴开始的。它开始于对AMC的5000美元赌注。然后当我在其他东西上下注时,这5000美元变成了15000美元,然后当我在白银上下注时,它变成了50000美元。那时候我就想,好吧,我不干了。现在我想买一个安全的赌注。而这个安全的赌注就是阿里巴巴。它已经从330美元跌到245美元,但我想找到一家市盈率低的公司,而且每个分析师都有买入评级,有40-50%的上升空间。看了所有的TipRanks,我的理解是这是一个非常非常安全的赌注,风险有限。

然后我就全身心地投入到这个单一的股票期权上。阿里巴巴的200美元行权价看涨期权。我将看涨期权描述为对标的股票的杠杆赌注,这有助于你增加你想做的赌注的涨幅(或跌幅)。我最初在2月份投资了30万美元,基本上是我账户中的所有流动资产。不是退休,而是所有现金。我没有留下任何东西。我的想法是我可能不会赚很多钱,但我不会损失很多。下跌空间似乎有限,如果情况更糟的话,会跌到28万美元左右。

价格几乎从一开始就开始持续下跌。我日夜关注它,这对我的心理造成了伤害。阿里巴巴的问题是它是双重上市的股票。因此,从周一到周五,你整天都在看香港的盘前和开盘,然后又在美国看。你一直在看。

我妈妈在4月13日告诉我,今天卖掉吧。而这可能是自我感觉良好。可能只是愚蠢,无视事实。但我的信念很坚定。如果你听了 "聪明人 "的话,他们都说它会上涨。所以我想,嘿,这将会反弹。在7月,我又投入了近10万美元。我基本上把我所有的流动现金都转过来了,把我的账户用完了。如果我的公司没有在7月底支付我的工资,我就无法在8月1日支付房租。但我还是这么做了。当我投资另外10万美元的时候,我妈妈要我明天卖掉,明天卖掉,明天卖掉。我没有听。这很愚蠢,是一种极端的贪婪和冒险行为。

之后的10天,它又下跌了30%。那时已经完全没钱了。

整个40万美元变成了几乎零。就在那个时候,我知道我已经没有回头路了。我简直是在乞求它能回来,这样我甚至可以得到30万美元的资金。只是祈祷,你知道一旦你从绝望到真正的祈祷?而且我甚至没有宗教信仰。

但事实是,我仍然有点乐观。我仍然有7.5万美元,我希望阿里巴巴能够复苏,当然它没有。我的下一件事是好吧,我怎么把这些钱都赚回来?但它从75,000美元跌到了50,000美元,......。

我有两个月的时间非常郁闷。我知道我搞砸了,觉得自己很蠢。我很不开心,我的父母不想让我感到更愚蠢。当然,我妈妈告诉过我几次,但她也很支持,因为她知道我已经在自责了。我应该听她的话。她告诉我,要多样化一点。不要全身心投入到一个领域。但我觉得,因为她告诉我不要这么做这么多次,我实际上不得不这么做。

我在10月卖掉并关闭了我的Robinhood账户,就在我生日之前。我不想让这个问题悬在我头上。 我卖掉它的那天,我想,你知道吗?我搞砸了。这是个错误。但是,我卖掉后感觉好多了,实际上好多了。

实际上帮助我的一件事是我偶遇到了一个人。他给我讲了一个故事,让我的观点有了一些改变。这个人,他已经50多岁了。他花了很长很长的时间才攒下了15万美元的资金。他把钱投入市场,结果他损失了11万美元。他告诉我的事情触动了我的心。他说,他现在真正关心的是现在有足够的钱送两个女孩上大学。而我当时想,我到底在哭什么?我的头上有一个屋顶。我有桌子上的食物。这改变了我的观点。

我不相信被动指数投资。你知道沃伦-巴菲特是如何打了一个数百万美元的赌,说指数会在长达十年的时间里跑赢一群对冲基金的吗?我的真实想法是,我不一定相信被动投资是答案。

但我也不认为这种狂热的方式是答案,因为很多散户根本没有受过教育,炒股也不在他们的能力范围之内。我觉得年轻的人真的很蠢,特别是现在有钱的人。还有很多像我一样的人,他们认为自己了解股市,知道管理风险暴露和多样化的正确方法,但他们中的很多人并不知道。他们只是过度自信的白痴。

当你想在YouTube上做关于信用价差或任何这些期权或以衍生品为中心的策略的视频时,这些策略有内在的风险,大多数人有这种倾向,认为他们比其他人更聪明。事实是我们不是。我当时真他妈的蠢。我不知道我到底在做什么。我只是觉得对自己的赌注很有信心。

这是我的错。在一天结束的时候, 我很愚蠢,没有进行多样化投资。但我不认为Robinhood对社会有什么积极意义。它的设计方式,你得到多巴胺的冲击。当你进行交易时,当你看到它上升或下降,绿色或红色时,它就会上瘾。如果他们的模式是为订单流付费,毫无疑问,他们只是想让你交易,不管你是赢还是输。

在Facebook上瘾是一回事。但让人们的金融生活上瘾则是一个全新的邪恶层次。而Robinhood已经将他们的应用游戏化。这对我伤害很大。我一直很幸运,而且我还很年轻。但是,如果有人在做一份最低工资的工作,却沉迷于这样的东西,那就是财务上的毁灭,而这正是我所不希望的。

阿里巴巴今天的交易价格是125美元,这几乎是我当初买入时的一半。现在回想起来,从风险管理的角度和基本投资基本面的角度来看,这是一个极其明显的愚蠢决定--自我、贪婪、过度自信和“错失恐惧症”的结合。尽管如此,如果我能再做一次,我不会再投入另外10万美元,但我仍然会进行最初的30万美元的赌注,即使我会失去所有的钱。如果我没有得到这个教训,如果我现在没有输掉这30万美元,我就会想,嘿,这是我能力范围内的事情,而我现在绝对知道它不是。如果我再等三年,而且是200万美元,而不是30万美元,那会怎么样?

当我失去这笔钱时,我后悔的事情其实不是失去这笔钱。我意识到我只是完全没有其他激情。三年来,我所做的都是工作。我想不出有哪个周末我只是在玩乐。这有多愚蠢呢?

吉力理财

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