吉力财务独立投资组合——2021年6月小结

相比6月的小结,投资组合唯一的变动,就是新加入了招商银行。吉力本人也是招行的用户,他家在财富管理方面做得确实不错。随着下半年跨境理财通的推出,相信招行又会上一个新的台阶。不同于农行和建行,我把招行列在了“追求增长”的分类中,在派息率不高的情况下,自然期望股价节节攀升。

以实际收到现金的时间来看,本月产生现金流的标的有:

盈富基金:5月31日派发,6月1日收到,每股派息0.13港币;

中电控股:6月15日派发,每股派息0.63港币;

电能实业:6月1日派发,每股派息2.04港币;

PTY:每月派发,每股0.13美元(需扣30%的股息税,实际获得每股0.091美元)

安联成长收益基金:每月派发,每单位股息0.06港币;

AIA U Select投连险组合:每月派发,每月收息约4600港币左右

目前全年总被动派息收入达到家庭全年总开支(包括房贷)约 40%。

目前还在定投的组合是:KWEB、QQQ和VOO,每周定投。ARKK则保留原有的仓位不变。

截止6月30日收盘,组合的盈亏如下。其中ARKK在五月中开始触底反弹,但距离成本价还是有相当的距离(成本价计入了之前止损卖出的一半仓位损失)。

根据瑞·达里奥的“全天候组合”搭建的“2倍全天候组合”,在6月有3.33%的收益,但是截止目前半年,净值的增长也就3.31%,远远跑输标普500。

在加密资产定投组合方面,目前依然浮亏22.85%。比特币在6月多次触及3万美元的关口,但之后都很快反弹到3.5万美金左右。拿出一部分“蛋壳资产”进行定投,也准备好了熊市里长期亏损的准备。

预计7月会继续保持定投的纪律,相信下半年全球经济复苏,股市也会比上半年有更好的表现。特别是新经济股,上半年跌得相当惨,期待下半年能够收复失地。

以上为吉力自己的投资小结,仅供参考,不视为投资建议。

吉力理财

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