梁信军解密:比特币等加密资产到底有没有价值?

最近各种“动物币”暴涨,“炒币”几乎成为年轻人的一种时尚。可我相信,大部分人根本不明白自己买的到底是啥。4月30日,复星联合创始人梁信军在新加坡南洋理工大学科技创业中心做了《未来已来—属于区块链和数据经济的二十年》的主题演讲。我在读完了近万字的文稿后,用四个字形容:叹为观止!

吉力根据大咖的观点,以及自己心中的疑问,整理成这份学习笔记,看看是否也能给你启发。

 

问题一:为什么各国滥发货币,会导致加密资产上涨?

答案很简单:因为各国印钞票是不要脸地没节制,但是部分加密资产,比如比特币,是算法固定发行量的。

政府在印钞票这事儿上,真的没节制吗?我们看几个事实:

2020 年美国的 M2 同比增长24.9%, 接近二战期间 27%;欧元的 M2同比增长 11%;日本的 M2 同比增长14.7%,都是非常高的增长率。按购买力,1913年的100美元,到2019年只剩3.87美元,要是保有现金,才四代就接近贬值到0,年均贬值3.4%。

咱们中国呢?2020 年中国的M2 同比增长18.1%,按购买力,1987年的100元,到2019年只剩22.7元,年均贬值5%。

相比各国的货币,加密资产的增发就算很节制的了。

比特币(BTC)为例,比特币现在的通胀,也就是发行速度大概相当于2~3%的水平,再过三年左右会减半,变成1-2%。

以太坊(ETH)发行速度现在大概4%,今年它如果切换成POS共识机制后,大概会降到1%左右。

一般说通缩、通胀都指的是跟CPI比较,发行速度超过CPI我们一般称之为“通胀”,低于CPI我们一般说是“通缩”,比如黄金一年的新增产量大概在2.2%左右,所以我们一般说黄金是通缩产品。按这个标准,比特币、以太坊今年下半年几乎可以断定它是个通缩品。

BNB累计发行2亿枚,在过去的15个季度,每个季度大概销毁1%,到现在为止它已经被 cancel、burn了15%。如果按这个速度,BNB应该也是一个通缩的币。

由于这样没有节制的行为,导致大家需要找一个可信度,就催生了最近的区块链资产的高速增长。

有趣的是,梁信军刻意强调,他一直没有用“加密币”,而是用“加密资产”或“数字资产”,因为它根本就不是货币,虽然名字叫“币”,但是它们的确不是货币。

 

问题二:未来应该投什么类别资产?

1917年之前,经济的主要驱动力是自然资源和基础原材料,也就是石油、煤炭、钢铁、水泥,所以那时候最大的公司、经济主要驱动力量,有两家钢铁、一家电信、一家石油、一家食品公司。

到1982年的时候,整个社会的经济驱动力是先进制造,所以那时候就变成了什么 GE、GM、IBM等等。

再到1998年左右出现微软,那时候就进入IT时代,微软 、英特尔这样的公司就出来了。

到了2017年,全部是移动互联网公司。

未来呢?梁信军的答案是:区块链和数据经济主导我们整个地球的经济发展动力,这个事实是无法改变的。大家如果想投的话,应该重点投这个方向。

互联网一直在致力于把所有的内容数字化,移动互联网是把商品和服务数字化,区块链会把所有类别的资产全部数字化。所以如果手头还有没有数字化的东西,我相信区块链最终都能找到方法把它数字化。区块链是真正把人类的物理地球转移到数字地球的技术。

未来数据就是资产,而区块链技术能够提供安全、私密的环境和政策,“拥有数据资产”的公司定义可能会超越现在的科技公司。但是,现在阿里、腾讯、美团,美国的Google、Facebook、Amazon等等,都在牢牢地把握住各种数据,并且这些科技巨头的利润,也远超其他传统公司。他们确实看清了未来的方向。

 

问题三:区块链应用广泛,不代表加密资产(币)有价值吧?

有人说,要一个没有加密币的区块链。可是,梁信军说:一个阉割过的区块链,达不到区块链的效果。

区块链有三个基本的要素,第一个要素,必须有智慧账户,也就是区块链账户,所有的移动互联网,包括银行账户的全部功能,区块链账户都能实现。在这点上,区块链账户和现在的数字账户,没有太大区别。

但是区块链账户里的很多功能,比如智能合约功能,移动互联网账户不具备的。账户之间信息和价值交换靠什么?token。token跟普通的message、跟普通电子货币的差异是,token可以承载智能合约,所以没有token的区块链完全是被阉割的,是没有价值的。区块链的第二个要素就是 token的表现形态,有稳定币和社区币或者一个场景的什么币。

区块链第三个要素就是资产。目前区块链上大概有1.5万亿美金左右的加密资产总额,这都是区块链上原生的东西,还没有跟现实世界相交联,现实世界现在金融资产大概有200-300 万亿美金。如果有机会把传统金融的二三百万亿资产中的一部分转成受监管的token,区块链数据经济规模的想象力非常之大。

再有3~5年时间,我们有可能就会看到两个世界,一个是经过KYC的受监管的区块链金融和区块链的经济活动,可能会占到80%。另一个是无法被监管的,No KYC,而且全部是匿名,这个区块链的经济和资产可能只占20%。当前是相反的,是99.8%可能是匿名的,0.2%是经过KYC受监管的,但三五年之后就会完全变化。

 

问题四:比特币等挖矿非常耗电!相当不环保!所以一定得取缔

加密资产的相当大的成本就是挖矿消耗的电费。这是非常不环保的事儿。但梁信军举了个类比,就解答了。

现在新加坡币总额有5000多亿美元,为了让全世界的人能够用新加坡币,你可以刷卡,可以结算,可以转账,所以新加坡央行就有一个非常大的计算中心,而且肯定有个灾备中心,说不定还不止一个。另外有重兵把守防止恐怖分子破坏,还得有安全措施防止网络攻击,有一堆的设备,每天得有人值班,耗不耗电?一定耗电吧,24小时365天绝对不能停电的。

所以要维持一个商品交易系统、货币交易系统清算,永远是需要耗电的。有些人他会比较诈唬,他只告诉你比特币要耗电,他怎么不说说港交所耗不耗电,上交所耗不耗电?你也得讲,否则就不公平。结论都是耗电的。

维持比特币的系统大概需要一个320万千瓦的火电厂全年的发电量。320万千瓦的电厂是不大的。在大陆现在建电厂,假如一个电厂一年的装机容量不到100万,政府都不会批给你,得建300万千瓦政府才会觉得有点规模效应。300万是一个很小的电厂,一年就给他搞定了。

 

问题五:如果比特币下跌,最低会跌到多少?

比特币的挖矿成本,主要分为三块:电费、矿机成本,以及运维和维修。以前电力成本占到比特币成本的60%左右,但如今矿机价格飙升,矿机成本现在占到50%多。

当前挖一个比特币大概在22,000左右的成本,当比特币真的跌到24000、 26000的时候,梁信军建议大家要毫不犹豫的去买,因为这是成本了。

 

问题六:以太坊ETH为什么会涨那么快?

ETH今年有两个非常重要的变化会对它的价值有帮助的。

第一,它会从PoW转成PoS。

过去人们帮助ETH记账进行清算和结算,完成工作之后系统会自动奖励一点比特币或者ETH,作为工作的补偿,把这些东西卖掉去还贷款、电费、折旧,剩下的就是利润。这叫PoW,即完成了工作量,得到奖励。

什么是PoS呢?现在不能直接参与挖矿、记账,获取比特币、ETH。首先得有钱,得先质押2万个或10万个 ETH,或者1000个比特币。质押币之后,在网络上才能取得挖矿的权利。

这样一来,就导致越来越多的币被锁住不动了,增加一个矿工就得锁住好多ETH,相当于从市场上抽走了流动性。

第二个抽走流动性的是什么呢?就是DeFi。我刚刚提到所有的DeFi,包括币安智能链在内,全部用的是ETH的基础设施。在DeFi上如果想借钱,就得质押比特币跟以太坊,质押一趟就被锁定,又不能交易了,市场上就没有了,就是这么个情形。

如果你们相信DeFi还会暴涨的话, 那么ETH也还得涨。除了ETH之外,还有一个币也很类似,就是币安币,因为币安币也在做DeFi。

 

问题七:怎么看一个币、一个项目有没有价值?

第一个逻辑要看他平台上跑的应用多少,应用越多越牛逼。相当于youtube你要看他在上面开直播的人有多少。你看微信,你要看看微信上的小程序应用有多大。

这个在互联网叫APP,在一个平台上APP的承载量有多大,或者像你看淘宝,那就看看e-commerce的人有多少。在区块链上叫DApp,即decentral App(去中心化App)。反正DApp也是APP,是一样的。

第一个是 App的数量,第二,通过这些App能够touch到的,能够直接注册的用户量有多大,用户量越多越好。

第三,活跃的用户量有多大。日活跃、周活跃、月活跃、小时活跃,越活跃越好。

目前ETH上面跑的DApp有2700多个,币安智能链上在跑的有400多。

如果对于一些投资人或者小白来说,炒币风险非常大,第一是因为波动很大,千万不要做杠杆。第二很多币是空气币,是完全不值得的,一分价值都没有。如果一定要做的话,我认为你可以考虑从比特币、以太坊、币安币先看一看,学习学习,学习出经验了再往上发展。

 

问题八:比特币没法承载智能合约,它的价值在哪里?

区块链可以诞生什么样的应用,要诞生应用它还是需要有些基础设施的承载的,主要载体是以太坊和币安智能链,币安智能链的基本技术也是以太坊。那么完全没什么用的、无法承载智能合约的就是比特币。

比特币它之所以到现在为止还有规模,是因为有广泛的共识,但它本质上是没法做区块链的智能合约和应用的,所以比特币是一个没用的区块链,是一个乌托邦。

它也算成功,因为从09年到现在为止黑客对它的攻击没有成功过,但没有伪造出任何一块比特币出来,所以是没有问题的。

第一,经受了这么多人的盗取、黑客,他活得很好,技术几乎就没什么进化,一直活得很滋润。第二,这么多政府不支持它,活得也是很滋润。所以在这种情形下,你说一个完全没用的狗狗币能不能替代它,我是存疑的。

 

问题九:量子计算如果成功,会不会使比特币瞬间失去价格?

区块链的隐私计算和密码学的应用已经远远超过传统金融,是传统金融的几千几万倍。如果有一个量子计算它能把区块链的密码都打破的话,他干嘛去偷区块链的东西?直接偷美联储不是更好吗?美联储几十万亿,你去瞄人家几十亿的区块链干什么的,是吧?

如果有一天这样的密码学都成熟了的话,我相信全世界的银行首先被洗劫一空,因为偷银行更简单,家门口就有,然后你再去折腾去偷人家比特币。所以我觉得这不是一个真实的问题,当然这种问题在微信圈里面很容易流传,因为很多人都不懂。

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