想定投基金,但想知道预期能有怎样的回报,怎么办?

在投资任何一支基金时,我们都会思考:到底能赚多少?

如果是一次过投入,那也简单,看看过往的回报率是多少,虽然不代表未来,但是长期平均回报,也能看出一个基金经理的水平嘛。比方说,过去5年,每年平均回报8%,那么咱们投入100万,预期每年有8万的回报,这也算是合理的。

若我们用定投的方式呢?那就不能直接这么算了,我们可以借用“定投计算器”这样的工具。

各家基金公司都有“定投计算器”这样的页面,在蛋卷基金的页面上,也能找到一款,我觉得功能还是比较齐全的。

链接:https://danjuanapp.com/calculator/zero?channel=2500000025

举个例子,我想投资网红基金:景顺长城新兴成长混合基金,如果从2018年1月1日开始,每周一定投1000元,那么截止2021年5月27日,整体回报是112.24%。

本金投入总共17.5万,总资产升值到37.14万,收益为:19.6万。是不是相当可观?

当然,过去的成绩不能说明未来,一般而言,一支基金或基金经理长年期的表现,特别是在熊市里控制回撤的能力,才是功力。牛市来,大家都涨,熊市来,也都跟着跌,若这样的话,买指数基金不是跟好吗?我们希望基金经理能够做到的,就是在牛市里,比大市赚得更多,在熊市里,比大市跌得更少。当然,这不容易,所以部分基金经理才会成为网红嘛。

用回溯测算的方式,是在决定做基金投资或定投前,很好的方法。

如果是投资美股ETF基金等,那么可以用Portfolio Visualizer这个网站,也可以做定投或长期持有的测算。

链接:https://www.portfoliovisualizer.com/

吉力理财

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