巴菲特在2021年的股东大会推荐散户配置什么股票?

不知不觉又一年,巴菲特和芒格,这两位年龄总和接近200岁的老人,在伯克希尔哈撒韦的股东大会上,向所有投资人“布道”。值得我们小散户们留意的,是他给我们的建议。

巴菲特在股东大会演讲开始时列出了当今世界上最大的20家公司,他问道“30年后有多少公司还会在这份名单上?”。在1989年排名前20位的公司都不在今天的榜单上。

30多年前,全球最大的公司中有一半以上是日本公司,包括银行和工业企业。当时,唯一上榜的美国公司是埃克森美孚、通用电气、默克、IBM、美国电信和菲利普·莫里斯公司(Philip Morris)。

“这告诉你,资本主义运行得非常好,特别是对于资本家来说。世界可以以非常、非常戏剧性的方式发生变化。”巴菲特说,他补充说,最好的投资方式就是买指数基金。

在周六的问答环节中他表示,从长远来看,大多数投资者都能从简单地购买标准普尔500指数基金中受益,而不是挑选个别股票,即便是伯克希尔也包括在内。

他说:“我推荐标准普尔500指数基金,但我从未向任何人推荐伯克希尔,因为我不希望人们因为觉得我在给他们灌输什么东西而去买它。在我去世时,有一个基金其中90%将购买标准普尔500指数基金。

为什么标普500这样的指数基金不用担心“现在的大公司在30年后会消失”呢?因为标普500指数所含的公司也是动态的。简单来说,标普500代表了美国最大的500家上市公司,如果有新公司加入,就会把现有一家公司剔除。

比如,在2020年12月,特斯拉Tesla被加入标普500指数,被替代掉的就是一家名为:Apartment Investment and Management Co的公司。标普500也有一个委员会,来定期研讨成分股的变动。所以,投资标普500这样的指数基金,确实不用担心未来经济的变迁。

那普通散户怎么投资标普500指数基金呢?

如果你是内地的投资者,并没有开设美股券商账户的话,那么就可以通过QDII基金或ETF进行投资。包括(但不限于):易方达标普500指数、博时标普500、天弘标普500,这些都可以在基金平台上搜索到。

如果你可以通过富途或者盈透(雪盈或老虎)证券进行美股投资的话,那么更简单了,可以直接选择标普500ETF,最大的两支为:VOO(Vanguard出品)和SPY(SPDR道富环球出品)。

吉力自己选择定投的是VOO,原因很简单,相比SPY,VOO的基金管理费更低。SPY的管理费是0.11%,而VOO只有0.05%。因为指数基金投资的内容都是一样的,买一模一样的东西,为什么不买便宜的呢?对不?

美股这个大牛市已经持续了10年,是否会继续?谁也不知道,我们也没有必要去猜测。标普500指数过去30年的年化回报是10%,历史不会重复,但总是很相似。如果我们相信经济总会不断向上,那么投资指数基金,就是投资整个经济。

当然,作为咱们中国投资者,除了押注美国,同样不能忽视咱们中国自己最好的公司,就可以通过沪深300指数、盈富基金,或恒生科技指数,通过这些指数,我们能够投资中国最好的上市公司。

投资中美未来两大龙头,难道不是我们分散风险最好的方式吗?

当然最后不忘提醒一句:投资有风险。哪怕指数基金,都有年份会大跌超过两位数。在投资之前,一定要给自己的投资“上一份保险”。配置好健康保障保险,以及能够派发稳定现金流的储蓄年金,这样才能让自己安心持有30年。

吉力理财

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