定投比特币,靠不靠谱?

本文是吉力的个人投资笔记,不可视为投资建议!

 

最近比特币疯长,转眼间就要34000美金了,并且如今投资比特币的方式又非常容易,比如可以直接在美股市场中直接买卖的GBTC。那么,如果定投比特币,靠不靠谱?

同样用Portfolio Visualizer做一个回溯,看看会得到怎样的结果?

我们假设从2018年1月开始,每个月投入1000美金,定投GBTC(不考虑佣金支出)。

选择2018年1月这个时间点,是因为比特币在2017年底又达到过一次高峰,超过19000美金,但随后一落千丈,最低时到过接近3000美金。我们要测算的就是,在大跌大起的效果下,投资回报会如何。

3年定投,本金36000美金,3年后的总账户价值,127373美金!是本金的3倍多。3年300%的收益,相当可观了啊!不过,咱们不能只看数字结果,看看过程。

2018年GBTC跟随比特币大跌,全年跌了82.1%,没看错,市值仅剩下了最高位时的20%!定投12000美金,结果只剩下5573美金。我想问:如果你在定投,一年内腰斩,能不能坚持得住?

2018年,GBTC上涨107%,但定投了24000美金,在2019年底时才刚刚回本。我再问:你会不会觉得非常失望?甚至早就停止了定投?

到了2020年,我们才看到了最终3倍的结果。

不过2020年最高的涨幅,也基本上是从10月开始的,那如果假设我们到了2020年9月尾这个时间点,看看投资结果会如何呢?

33000美金的本金,2020年9月尾时的市值是42136大约34%的总回报。3年34%,其实也不算差了。

比特币如此之大的波幅,如果能够坚持定投,并且确实能在高位回落后再涨回,走出一个U型微笑曲线的话,那定投是必赢的选择。

但是!这个定投过程会非常痛苦,一年腰斩,两年才刚刚回本,对比一些很牛的基金或者指数定投的话,那根本是没法看。不过若能坚持下来,比特币市场也的确用高回报做了回馈。

比特币到底是否值得投资?目前连投资界大咖们都有争议。只不过如今很多对冲基金和金融机构资金都开始涌入,比如通过GBTC这样的信托基金来持有,未来市场到底如何?没有答案。投资这事儿,还是需要靠自己的眼光做决定的啦!

还是再次提醒:比特币这样的投资品,可以说是目前最高风险的投资标的之一,即使真想投资,切记不可以借钱或玩期货合约!最多拿出“可以接受全部输光”的闲钱,用定投的方式进行。

若完全不懂,则不要尝试。不要见别人赚钱眼红。不是自己的钱,绝对是赚不到的。

吉力理财

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