投资赚的是什么钱?到底有没有创造财富?

每当牛市的时候,总会出现一些新闻:打工不如炒股,甚至有很多年轻人辞职,在家全职炒股。结果呢?很可能亏光了钱,还没了工作,更糟糕的是,丢了信心。

在雪球创始人方三文的新书《世风日上》提到了这么一个话题:投资股票,到底是不是在为社会创造财富?网友“长风漫步”的回答,我觉得相当到位,也让我们认清楚,投资到底赚的是什么钱。

首先,我们要认清楚创造财富和分配财富,是两回事。

资产拥有者靠出卖资源,创造财富。比方说,打工的卖自己的时间换钱,时间就是一种资源。

还有一种人,是资源的分配者,比方说企业家,他们把打工的人聚在一起,让他们分工,让他们做各自擅长的事情,把创造财富的效率最大化。

第三种人,他们不卖资源,也不调配资源,他们直接控制资本流动,承担资本损失的风险,从而获得风险收益。这种人就是资本家。

社会现实也告诉我们,从收入上来讲,资本家>企业家>打工族,因为风险承担的本质是不一样的。

资本家的投资,才能让企业家雇佣打工族,从而调配这些打工族的资源,实现最终的资本回报。资本家可以损失全部投入,而打工族拿着旱涝保收的收入,最惨也只是被炒鱿鱼,失去了未来收入而已。你说谁承担更高的风险?

资本回报只看谁承担大风险,谁就获得大收益。

股票市场就是财富的再分配市场。你买一手腾讯,确实和大股东同股同权,就能够获得腾讯的发展收益。股票市场,让一个普通的打工族,也能够成为一名资本家,是不是伟大的创新?

但问题也出现,很多打工族并没有达到资本家的风险承担意识和能力。虽然散户手中的股票没多少,但这也是承担了整体经营风险的一部分,哪有只赚不亏的道理呢?

财富再分配,并不是资本家单向剥削底层打工族,好像所有打工族创造的财富,最终都会被资本家收走。你有没有看到,也有不少创业投资失败,这些钱其实是从资本家手里,向下再分配到了企业家和打工族的手里。

股票市场里的财富再分配,更是进一步让钱在无数的资本家之间流动。不同资本家对于企业未来预期都有不同,所以有人会买,也有人会卖,所以股价会涨,也会跌。一不小心,我们散户就成为被分配的那个韭菜。

买股票,就相当于投资一家公司的经营收益权,你不可能今天还在经营咖啡店,明天就卖出,说我要立刻造火箭吧?看准了好公司,长期持有他家股票,就完事了。如果实在眼神不好,又想当资本家的,那就投基金,投指数,当个资本家里的甩手掌柜,或许比自己胡乱一顿操作要好得多。

现在钱已经越来越不值钱,放银行就等着被贬值,所以纷纷涌入金融市场。但我们得时刻明白:资本家是靠承担风险来获得财富的。投资没有免费的午餐。

吉力理财

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