跟着女股神“契妈”,有没有机会比QQQ赚更多?

2020年最火爆的美股基金经理是谁?我相信大部分人都会呼之欲出:Cathie Wood,这位64岁的“大妈”的方舟系列基金ARK,在2020年大放异彩。特别是ARK Innovation(ARKK),在2020年涨了163%。因为她名字谐音,被香港的投资网友称为“契妈”(干妈的意思)。

“契妈”一共有5只主动型ETF,全都可以在美股中交易。她的理念是,未来颠覆性创新科技,会让目前传统行业陷入危机。所以,她关注的,就是各领域中的颠覆性科技。具体搜一下新闻,就知道这位女股神最近是有多出名了。

更让广大散户们愿意追随的原因是,契妈每天都会公布自己的调仓,如果你喜欢自己炒卖的话,那么她也每天摊开作业给你抄。从中也可以看出她的思路。只不过吉力个人觉得:抄作业完全是浪费时间和精力,如果认为她和她的团队是正确的,那干嘛不直接投资她的基金呢?

吉力一直以来都是纳斯达克100指数基金QQQ的忠实粉丝,通过定投QQQ也让我获得了投资美股的大部分回报。但如今仔细看一下ARKK的持仓,让我决定把ARKK也纳入到定投当中。

QQQ作为一只被动的指数基金,持股基本不会发生太大的变化。前10持股,基本上就是FAANG(Apple,Facebook,Amazon,Netflix和Google)这样的龙头公司。长期持有,绝对没有任何问题。但是,如果谈“爆发力”的话,肯定是那些更小型的科技公司更牛。这并不是说QQQ就不持有这些公司了,而是比重太小,毕竟QQQ的前10大仓位,就占掉了50%了。这也是QQQ在过去几年跑输ARKK的原因。

从持仓来看,ARKK和QQQ前10的共同持仓,只有Tesla和Paypal。因此,如果同时定投ARKK和QQQ,就相当于把科技龙头和未来新贵的权重尽量同等。

作为一只主动型ETF,每年的开支成本也就是0.75%,要知道,香港不少被动型指数基金的开支比率也比这个高不少。所以,ARKK并不是很贵。

如果我们从2015年1月(ARKK开始运营)开始每月定投10000,一直到2020年12月,那么一共投入72万美元。

如果是定投QQQ,我们可以获得157万美元,年化回报26.66%。6年定投,已经翻倍,非常不错了吧?

如果投资ARKK,我们可以获得307万美元,年化回报50.6%。6年4倍多,这个可以说“夸张”了吧?

未来是不是能保持如此回报?那就真股神了。现在科技股估值也相当得高,是泡沫还是估值新常态?谁也不知道。天天叫嚣美股崩盘的,拿真金白银卖空试试?在美联储持续放水的情况下,还是不要对着干为好。

吉力在定投QQQ之余,也同样定投ARKK,看看未来5年,回报会如何吧?期待!

以上仅是吉力个人投资笔记,不可视为投资建议。

吉力理财

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