【吉力工作感悟】进度条心态对客户,对投资,对自己

昨天和一位客户聊天,提到我们服务流程方面的事宜,给了我们很多很好的建议,其中有一条我总结到就是“进度条”服务标准。喜欢天马行空,或者动不动就上纲上线的吉力,很容易就延伸到“进度条”的心态。

保险比很多产品特殊的地方在于,投保人想买,而保险公司并一定想直接卖,而是需要一个“核保过程”,其实就是因为健康状况原因而需要和客户“讨价还价”一番。其中就包括需要提交医疗报告、复查、甚至见医生等,随后再根据实际健康状况决定是不是要提高保费,也就是Counter Offer。客户可以接受或者拒绝Counter Offer,那后者就意味着客户放弃投保申请。

整个过程时间长不长?取决于投保人是否尽快能够提交这些报告,其实很多人还会忽视的,就是代理人在期间与核保部必要的沟通,知晓需要哪些文件。很多人抱怨为何保险核保过程那么长?其实很多时候的问题是出在代理人没有清晰地告诉投保人到底需要什么。作为在申请时就递交了保费的投保人,当然会觉得保险公司应该尽快给我个准“保还是不保,爽快点!”对不对?所以如果代理人本身专业,对核保进度有个很好的预期,及时和投保人进行进度汇报,等待是不是也变得更加有耐心了呢?这是是我们保险业前线工作同事们需要留意的地方。

 

 

我觉得互联网的进度条是个很棒的发明,如此直观地把心理上的等待变成是视觉的感受,记得以前在还是用Modem的网络时代,看着下载进度一点点龟爬,也觉得离自己想看到的文件更近了一步。而现在我觉得“进度条”用得最好的服务行业就是快递行业。清晰地知道自己的包裹现在到了什么位置,也充分调动了剁手党们对于快递的期待,所以有朋友说,收到等快递、收到快递状态更新的喜悦要大过于拆开包裹看到买家秀.......

 

吉力一直建议大家在做投资时也同样有这样的进度条的心态。比方说设置一个目标:我要在50岁之前买三套房,其中两套出租收租,然后投资和收租的被动收入能够达到生活必须的开支,随后就退休!好了,有这样的目标,自己是不是可以看一下现在买了几套房子了?收租的情况是多少?其他投资的被动收入是多少?我相信怎么都不会是0的,你买个理财产品的收益也算是被动收入呀!用这样的方式去想自己距离目标还有多远,是不是对理财的性质也会高一些呢?吉力自己买了一份我们公司的美元储蓄计划,然后我自己心理就在算:啊哈!我大概从第10年开始每年可以拿多少年金了,这份年金添加到被动收入中,又离自己的目标近了一步!理财进度条慢慢增加到100%,是不是成就感也会大很多呀?每个人所谓的100%的理财目标肯定不一样,理财本身就是为了追求更好更加自由的生活,干嘛要和隔壁老王相比呢?对吧?

对自己其实也一样。之前有一次朋友问我:吉力,你觉得金融行业学得到东西吗?为何我做了10年的金融行业,真的觉得没有一技之长,是不是得考虑转行啊?我反而说:哪有啊!你有没有想过自己主动去学点其他东西呢?我们理想区区域总监W大以前跟我说,他每年都给自己定一个进修的目标,比如学普通话、NLP课程,某个专业资格等等。跟着W大前进步伐的吉力,自然也跟着每年让自己进步一点点,比如2014年学NLP课程,2015年把WSET3级资格拿下,2016年报读了纽约摄影学院线上课程以及自学心理学课程。这些给自己的设定的目标都是让自己的进度条往前前进一些,很多学的东西对工作未必有实际的意义,但是让自己觉得比以前有所不同,这不就是进度条增加了一格吗?虽然我们很难去界定人生积累进度条100%是什么时候,但是比昨天更好一点点,也有确切的东西能够让自己觉得进步了,这感觉本身就很好呀!所以为何吉力反而比较提倡“考证”这样的应试学习,哈哈,因为考试和证书确实能够逼自己更加狠一些......

希望吉力今日的点滴感悟对大家也有所启发啦!

 

吉力理财

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