【吉力追求财务自由之路】盈富基金定投整一年投资记录

用最省心地方式来投资,逐步获得财务自由,这是吉力在投资方面的原则。虽然作为一名以保险业务为生的理财顾问,但是吉力希望能够把完整的理财科普告知大家。希望大家能够多多支持吉力啦!

股票肯定是作为每个家庭理财中都需要配置的资产,但是绝大多数人包括吉力,是没有时间去盯盘或者去研究非常多的个股,所以吉力一直主张大部分忙于工作的朋友们投资在指数ETF上。A股中ETF300和ETF500都是非常不错的投资标的,而吉力则主要投资在港股和美股中。从2015年9月设置每月定投,到今日整整一整年时间。吉力就不公布自己的实际投资额了,下列属于10000港币/月定投的数据参考。

一共12万港币的本金,到截至2016年9月2日收盘价,定投盈富基金仓的价值是13.5万港币,一年的投资收益是12.52%(包括了一年中的两次派息),而恒生指数的同期一年增长是9.44%,这一年的定投的方式跑赢了恒生指数,有偶然性,因为恒指最近才开始上涨,定投方式在低位时继续买入,因此目前抬高了整体收益。一般长期而言,定投的目标就是和指数基本同步,指数上涨多少,我们的投资资产也上涨多少,既然没花太多时间,因此也不贪心要跑赢大市,安心收钱就好。

目前恒生指数在股息率和市盈率两个参考数值上,依然属于较低的估值,因此继续耐心定投,作为长期的股票类的资产配置。

吉力理财

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