【吉力追求财务自由之路】沉睡80年回报3159倍的基金?其实你完全可以复制

在杂志上,偶然看到一篇报道《揭秘全球最淡定基金:如何躺着将1万变成3159万》,Google上搜索显示2015年时就走红网络,因为当时这个基金原本的到期日是2015年,后来延长到2100年。标题党们当然不会放过最重要的:80年基金组合基本没有变化过,但回报率却是3000倍。

这支“神龟基金”是:Voya Corporate Leaders® Trust Fund Series B,交易代码:LEXCX,有这些信息足够很多人立刻去Google Finance上搜索一下它的表现了。

这支基金他家自己的网站上也当然不会放过炫耀的机会,45年的成绩,完全PK掉S&P500和道琼斯指数。

能上Google的同学们,千万不要忽视Google Finance这个神器,对于我们这种用不了高大上的Bloomberg的穷碧而言,Google Finance是伟大的数据库。再比较一下16年来的数据,回报率几乎是世界上最大的以S&P500为基准的指数基金SPY回报率的1倍。

这么牛逼的基金投资了什么?从30支蓝筹股经过80年的岁月,剩下22支。除了股票改名、被收购、或者清盘之外,这支基金从法律上就设定了不可以增加任何新的投资标的。人家定位自己的基金是这样的:也代表了人家的一种哲学!

如今的22支股票如下,基本上有点美国生活经验或者经常阅读海外报刊的童鞋们应该至少能够认识其中的三分之二吧?其中包括了巴菲特的巴郡(那是因为巴郡收购了伯灵顿北方圣太菲铁路公司)。所有这些公司都经历了美国的大萧条,于是被当时设立基金时的大牛们认为:能够经历大萧条的,自然能够跨越时间,所以我们只需要投资这些公司就足够了!牛逼不需要解释。

仅仅介绍这支“神龟基金”,那多无聊,大把人压根就没法买美国的基金对吧?吉力觉得有必要把这个基金的少许研究写成文章,是因为吉力觉得这种投资方法太容易实施,却太不容易做到,所以牛逼的人总是有限的。另外一个世界著名的牛逼的人说:

吉力一向佩服单靠一笔钱炒股,然后发家致富的牛人,并且本人非常有自知之明地认为自己是做不到这点的,可惜股市中大把人认为自己是股神,所以发家致富的马路上车还是比较少。对于绝大多数散户而言,投资这事就交给时间就好。80年太长,45年的投资我们却应该能够有命去实现,我们能够做什么?

还是用Google Finance,我们把这支基金和美股著名的全市场ETF VTI、投资A股的安硕A50,以及投资港股蓝筹股的盈富基金,放在一起对比看看是什么情况?

从2004年12月31日至2016年7月29日,这个时间跨度中总回报率最牛逼的竟然是A50,大家看不起的A股依然是最牛逼的。而投资美国全股市的VTI,同样超过了仅仅22支股票的“神龟基金”,而港股盈富基金则回报率是57%。

有人恐怕又要跳出来了:12年投资,总回报率才1倍,还好意思说来说话?老子当年07年的时候股票翻了几番,15年上半年老子又翻了几番!牛先生请安静。要是有人说股票一定没暴富的,那是没见过市面的。但从2004年入市至今,到底有多少人可以真正说自己跑赢指数的?恐怕真心不多,大部分人不都是纸面财富,或者赚了之后又还回去了么?安安心心拿着A股大蓝筹,睡大觉15年,也有1.5倍的收益,算下年化5%,还没计入期间的股息,也没输给理财产品吧?关键还是大家拿不住,或者享受着进进出出的乐趣呗~

 

总结一下

“神龟基金”之所以牛逼,主要是选择了最牛的这些公司,然后坚持持有不变。对于散户而言,不要那么相信自己有实力去挑选到能够跨越时间的牛逼公司,买大盘指数就行了。无论政策如何,一个国家的股市大盘总是能够展现自己国家的经济情况发展的,美股牛逼就牛在这里。

对于A股而言,50ETF,300ETF和500ETF都是非常适合散户投资的指数基金;而港股则最出名的是盈富基金(2800);美股则是SPY和VTI等全市场指数基金。做一个乌龟,关键时刻偶尔变成神龟(做个调整),长期成绩表一定不会被人嘲笑不懂炒股(投资指数基金ETF真心不用懂炒股耶!)

利益申报:目前吉力持有盈富基金和VTI。

吉力理财

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