无聊的盈富基金定投仓定期检讨——2016五月

吉力自己的盈富基金(2800.HK)每月定投仓,在5月时获得又一次派息,因此做个定期检讨。

目前这个定投每月投入15000港币,从2015年9月第一次定投开始,连同8月时拥有的仓位以及2016年1月时看到大跌而心痒额外买入的1000股之外,其他全部是设置好的固定自动定投。在券商处设置定投可以豁免佣金费(但依然有交易所费用)。

定投至今派两次息,2015年10月与2016年4月,下次派系同样是在2016年10月,即每半年派息。下列的记录是从Google Finance上截下来的。Google Finance可以自己设置定投的记录,并且自动加入派息情况,非常方便。

目前拥有的股数和成本如下,Mkt value即目前股价下的市值,可见是亏损2.46%。但其间派过两次息,假设利息用来抵扣成本的话,实际的成本是241066.93(不过真实情况下,还需要扣除券商过户费等)。不考虑手续费的情况下,目前收到总共4272港币的利息。而这个定投仓的目的,就是能够在满足定投要求的情况下,用派息来成为部分被动收入,用最傻、最偷懒地方式实现部分财务自由。

恒生指数从2015年8月31日至2016年6月8日的变动是0.53%,目前跑输大盘。

恒指目前的市盈率是10.28倍,平均数为14.38倍;

恒指目前的股息率是3.92%,平均值为3.64%;

两者皆根据恒指公司的历史数据,从1973年5月计算至今。

从市盈率和股息率结合起来看,目前港股估值处于低位,可以继续定投。

下一次检讨的时间为2016年10月派息后。

吉力理财

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