笔记——北大互联网金融论坛

20141221北大论坛主持

有幸被朋友邀请为2014北大互联网金融创新高峰论坛做一个主持,主办方请来了京东和腾讯分别负责互联网众筹和支付项目的负责人来介绍两家公司的互联网金融策略。他们各自介绍具体的项目没什么好说的,我印象最深的还是他们对于互联网金融的理解。

首先,他们都提到一点,互联网金融的产品应该是以什么样的形式提供给客户?他们的答案是:简单。由于互联网使用的特点,用户的耐心十分有限,绝大部分用户并无可能仔细去了解金融产品的细节,因此,产品提供方必须呈现最简单的特点却不失准确全面的特点给予用户,看一下微信红包、理财通或者京东的众筹等等,基本上都是以这个作为目标。而这点提醒我一点:对于有一定复杂程度的保险产品,我们该以什么样的形式呈现给客户呢?simple, but not too simple. 这个答案很直白,不过却值得每个理财师好好去思考。

第二,由于产品必须简单,因此目前为止腾讯和京东的互联网金融都处于提供非常基本的货币基金的范畴之内(当然,京东开始涉及房地产和实物众筹,但是前者其并非完全算众筹项目,而后者对于普通众筹者而言基本无风险)。原因在于,他们觉得目前依然需要时间来教育老百姓什么是风险。京东的姚总有点无奈地说:他们在努力教育老百姓稳健投资的时候,却遇上A股暴涨,结果大家一窝蜂又去炒股票,之前的教育似乎白干。其实,作为理财行业从业者,我们的一个重要责任就是不断提醒大家什么是风险。我个人觉得,理财并非教大家赚到最多的钱,相反是帮助大家认清楚自己的理财目标后,帮助大家更好地守住财富的同时,去努力追求目标,以前者优先。因此理财师,并非投资分析师。

第三,他们均提到一个社区的概念。这点就让我想到目前很多社团和校友会在内地纷纷成立会所,特别是以北大为例。社区平台给予用户更好地交流机会,互相学习。而这个社区,又能够给平台提供者本身流量,从而带来潜在极大的回报。而线下的平台概念同样如此。只有当有交流的时候,才会产生无穷的商机。那么,接下去我该怎么做呢?

20141221北大论坛主持

期望跟我一起北上参加论坛的吉力团队部分成员们,他们同样有所收获吧~

吉力理财

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